反洗钱与报告义务
按正式业务范围、许可法律性质与主体条件逐项阅读，避免仅凭名称判断经营权限。
毛里求斯金融情报机构（Financial Intelligence Unit，FIU）接收、分析并依法移交金融情报，同时直接监督指定法律专业人员、房地产行业及珠宝贵金属宝石交易商的反洗钱、反恐融资与反扩散融资合规。报告主体登记、goAML 账号和 MLRO 任命均不是金融经营牌照。银行等机构由 BoM 执行相应行业监督，FSC 管辖的适用金融机构由 FSC 监督，会计行业、公司服务商和博彩行业分别适用其他法定监督机构。本页由唐上永／仁港永胜（香港）有限公司整理，依据截至 2026 年 11 月 11 日可获取并已核读的官方资料；重点采用 FIU 的 FIAMLA 2026 合并法、2026 年 4 月 18 日修订法及 2026 年 8 月 19 日生效的 STR 补充指引。
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资料核查：2026.11 · 以各来源版本为准报告主体及审计师登记
Registration by Reporting Person or Auditor
法定登记（Registration），不是经营牌照FIAMLA 第 14C 条适用于法定报告主体及审计师。报告主体包括银行、cash dealers、适用金融机构和在第一附表指定活动中执业的专业或职业人员；不能把所有普通公司或所有 FSC 持证主体一概纳入。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护goAML 报告机构账号
goAML Reporting Entity Registration
报送系统机构登记，不是额外经营许可报告机构建立电子身份，用于 STR、信息补充和 FIU 消息板沟通；个人执业者可按适用类别以本人身份登记。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护goAML 管理员及授权用户
goAML Admin User and Authorised User
系统用户身份与权限，不是个人金融执业牌照首次登记人通常为 MLRO、授权报告人员或个人执业者；其他用户关联已登记机构，并经机构管理员批准。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护反洗钱合规主任
Compliance Officer
法定高级管理岗位任命，不是 FIU 经营牌照2018 规例第 22 条要求报告主体指定高级管理层合规主任，负责落实及持续监督 AML/CFT 内部程序。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护洗钱报告主任
Money Laundering Reporting Officer (MLRO)
法定报告岗位任命；适用行业的批准或备案另行核实接收内部可疑事项报告，评估是否存在合理怀疑，并向 FIU 报送 STR；通常代表机构办理报告主体登记。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护副洗钱报告主任及小型专业业务替代程序
Deputy Money Laundering Reporting Officer (DMLRO) and Regulation 26(3) Reporting Procedures
替岗任命；特定专业业务可适用法定替代程序，不是豁免经营许可MLRO 缺席时履行报告职责。相关专业或职业人员因业务性质及规模无法任命 MLRO 和副职时，须按第 26(3) 条设立并运行合法报告程序。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护银行及纳入银行定义的非银行吸收存款机构
Banks and Non-Bank Deposit Taking Institutions within the FIAMLA Definition of Bank
报告主体身份；经营许可由 BoM 负责FIAMLA 银行定义包括适用 Banking Act 持牌银行及其涵盖的非银行吸收存款机构；本项只说明金融情报义务，不替代 BoM 许可。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护法定货币交易机构
Cash Dealers
FIAMLA 报告主体类别；对应经营许可不由 FIU 颁发按 FIAMLA 和 Banking Act 的 cash dealer 定义判断适用主体，不应把所有现金收款商户归入该类。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护适用 FSC 金融机构报告主体
Financial Institutions under FIAMLA
反洗钱法定身份，不是新增 FSC 或 FIU 经营许可FIAMLA 第 2 条涵盖适用 Captive Insurance Act、Financial Services Act 指定条款、Insurance Act、Private Pension Schemes Act、Securities Act、合资格受托人、VCC 及 VAITOS 主体，但存在明确排除。无金融活动的纯 Reporting Issuer、保险销售人员及第五附表列示类别不能只凭证书名称认定为该类金融机构。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护虚拟资产服务商报告主体
Virtual Asset Service Providers (VASPs)
适用金融机构报告主体；VASP 经营许可在虚拟资产业务板块VAITOS 法下虚拟资产服务主体纳入 FIAMLA 金融机构定义；不能凭 FIU 登记开展无证交易、钱包或托管业务。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护首次代币发行人报告主体
Issuers of Initial Token Offerings
适用 AML 报告主体；ITO 发行注册不是 FIU 金融牌照VAITOS 法下适用发行主体应核金融机构定义及 AML 义务；发行登记、VASP 经营许可和 FIU 登记互不替代。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护信用合作社及内部控制人报告安排
Credit Unions and Internal Controllers
金融机构报告主体及法定责任岗位，不是 FIU 合作社牌照FIAMLA 金融机构定义包括信用合作社；第 14(1C) 条把 STR 报送责任赋予信用合作社内部控制人。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护专业会计师及公共执业会计师
Professional Accountants and Public Accountants
指定专业人员报告主体；执业资格由适用专业制度决定第一附表涵盖独立执业者、合伙人或成员事务所内受雇专业人员，在为客户准备或执行指定房地产、客户资产／账户管理、实体设立运营、企业买卖、公司服务或适用虚拟资产业务时适用。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护会计成员事务所
Member Firms under the Financial Reporting Act
指定专业机构报告主体；专业许可另行适用按 Financial Reporting Act 的成员事务所身份及 FIAMLA 第一附表指定客户交易判断；不与审计事务所独立法定身份混淆。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护本地律师事务所
Law Firms
指定专业机构报告主体；不是 FIU 律师执业牌照Law Practitioners Act 下事务所为客户准备或执行附表所列房地产、资产／账户管理、实体设立运营、企业交易及其他指定业务时适用。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护外国律师事务所
Foreign Law Firms
指定专业机构报告主体；外国专业准入另行适用按 Law Practitioners Act 合法身份及 FIAMLA 附表指定客户交易判断，不因境外设立即免除毛里求斯义务。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护法律业务合营组织
Joint Law Ventures
指定法律专业组织报告主体；合营专业准入另核Law Practitioners Act 下合营组织在准备或执行附表指定客户交易时适用。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护外国律师
Foreign Lawyers
指定专业人员报告主体；专业执业资格另行适用Law Practitioners Act 下外国律师从事附表指定客户交易时，适用 FIU AML 监督与报告安排。
申请条件 · 资本 · 人员 · 维护本专题官方依据与适用限制
- Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 — FIU 2026 合并文本原法 2002；文本修订注记至 Act 3 of 2026，自 2026-04-18 生效；路径 2026/08 不等于立法日期；核读 2026-11-11
- Anti-Money Laundering, Combatting the Financing of Terrorism and Countering Proliferation Financing (Miscellaneous Provisions) Act 2026Act 3 of 2026 — 2026-04-18；核读 2026-11-11
- Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 — 政府法律库文本GN 108 of 2018 — 2018-10-01；可见 GN 122 of 2018 修订注记；部分博彩内容须与 2026 母法修订并读；核读 2026-11-11
- Financial Intelligence and Anti-Money Laundering (Registration by Reporting Person) Regulations 2019GN 238 of 2019，2019-11-05 制定及生效；Government Gazette No.118，2019-11-09；网站路径 2021/05；核读扫描原文 2026-11-11
- FIU — Register with FIU网页未标明确更新日期；核读 2026-11-11；部分行业附表展示仍为旧版本
- FIU — goAML Web User’s Guide — Registration, Version 2.42020-10-22 版本；网站路径 2022/08；核读 2026-11-11，界面和操作规则需与当前系统确认
- FIU — Tip of the Month: MLRO and CO2021 年 9 月主题说明；网站路径 2021/11；核读 2026-11-11；历史处罚摘要未作为现行罚则依据
- FIU — Dealers in Precious Metals and Stones网页未标明更新日期；核读 2026-11-11
- FIU — Report a Suspicious Transaction网页未标明更新日期；核读 2026-11-11；须与 2026 补充指引合读
- FIU — Supplementary STR Guidance Note 4.1 公告明确 2026-08-19 生效；网页未显示独立发布日期；核读 2026-11-11
- Suspicious Transaction Reporting Guidance Note 4.1 — Supplementary Guidance on the STR Reporting Process2026-08-19 生效；核读原始 PDF 2026-11-11；补充而不取代 Guidance Note 4
- FIU 官方职能及监督入口网页未标明统一更新日期；核读 2026-11-11
本页是基于官方资料的监管业务说明，不构成对特定申请人、交易、税务或法律专业特权的个案法律意见；作者署名不表示代表 FIU、FSC、BoM 或其他主管机关。
没有核实或宣称 FSC 清单存在 2026-07-01 修订，也不采用 116 项总数。FIU 没有可与 FSC Codified List 等同的金融经营发牌目录；所有 entries 的 id 仅用于网站导航，code 明确注明不适用，不能呈现为官方金融许可代码。
本次可获取并核读的 FIU 合并法及政府法律库修订法注明 Act 3 of 2026、2026-04-18；网页或上传路径的年月不等于法律制定或生效日期。未获得足以确认全部后续法令、公告及实施规则均已完整合并的证据。
旧 FIU 登记页面及历史文件中的律师事务所监督分工、博彩种类与金额，可能与 2026 第一附表不同。本页以核读的 2026 法定文本说明 FIU 对法律事务所及相关外国／合营法律主体的 AML 监督，以及 casino／gaming house A 的 MUR 50,000 累计交易门槛。
FSC 金融机构定义存在 2026 新增第五附表排除；不能把所有 FSC 持证主体都认定为同类报告主体，也不能把排除项解读为对任何其他 AML、制裁、行业或审计义务的全面豁免。
现金、跨境电子转账及货币交易报告的现行 prescribed amount、period 和实施方式尚未查证，必须向 FIU 及对应行业主管核实；不套用别国金额、博彩门槛或贵金属门槛。
2018 规例官方法律库文本仍含历史博彩活动及 MUR 100,000 内容，应与 2026 母法和现行实施文件合读，不能单独沿用为当前通用规则。
2020 goAML 指南用于核实机构／人员分层登记和授权附件逻辑，不保证当前界面、密码要求或纸本送达安排仍完全相同，应遵循实际系统及主管最新指示。
未在已核读 FIU 登记资料中找到统一最低资本、固定费用、固定处理天数或年度续期牌照制度；未知项目写明个案核实，不能据此宣传零成本、审批保证、成功率或客户数量。
各行业条目的 documents 中标为备查的材料属于持续合规支持，不代表所有材料必须随 FIU 初次登记统一上传。经营牌照、专业准入、公司注册、建设和投资项目批准应由相应主管分别处理。
FIU 临时暂停权按本次核读第 10A 条说明为一般 72 小时、特定非工作日情形 120 小时，另可由法官延长；未采用未经官方核实的其他暂停期限或调查完成承诺。
本页条目覆盖 FIU 报告主体登记、账号、人员安排、各法定报告身份和金融情报职能，不把 EDB 或 SEM 当作金融发牌机构，也不重复公司注册或税务板块的专业事项。
FSC 与 BoM 金融许可不可由公司注册、税号、EDB证书或SEM会员替代。GBL不自动赋予证券、支付、银行或虚拟资产业务权限。
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