副洗钱报告主任及小型专业业务替代程序

业务范围与适用优势

获准范围与边界

MLRO 缺席时履行报告职责。相关专业或职业人员因业务性质及规模无法任命 MLRO 和副职时，须按第 26(3) 条设立并运行合法报告程序。

适用价值

防止休假、离职或单一人员风险中断报送。

申请人与治理要求

申请条件

副职同样须具备资历或经验、权限、董事会直接接触权及足够资源；小型业务例外不是自动免除 STR。

股东、控制人及受益所有人

不适用独立股权条件。

董事与管理层

机构应明确替岗启动和报告渠道；个人执业者须承担自身报送责任。

合规与关键人员

副职按相同标准初评、报送并记录；替代程序须满足相关监督机构指示。

资本、地址与运营能力

资本与费用

未设岗位资本门槛；不能把业务规模小解释为无须投入合规资源。

经营地址与实质

确保副职能实际访问记录与 goAML；行业居留或所在地要求个案核查。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 副职任命及替岗文件
2. 资历和培训记录
3. 权限清单
4. 适用第 26(3) 条的业务规模说明及替代报告程序

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   评估替岗需要或小型业务例外

2. 02

   核实主管要求

3. 03

   任命副职或正式建立替代程序

4. 04

   配置账号并测试连续性

股权及关键人员变更

换任或例外条件变化时更新程序、账号和监管通知，避免报告空档。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

定期演练替岗，核查权限及未结可疑事项。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 — 政府法律库文本https://lawsofmauritius.govmu.org/portal/viewlegislationdocument/web/?doctitle=RmluYW5jaWFsIEludGVsbGlnZW5jZSBhbmQgQW50aS1Nb25leSBMYXVuZGVyaW5nIFJlZ3VsYXRpb25zIDIwMTg=&docnumber=&doctype=regulations
• 2. Financial Intelligence and Anti-Money Laundering (Registration by Reporting Person) Regulations 2019https://www.fiumauritius.org/fiu/wp-content/uploads/2021/05/FIAML-Registration-by-Reporting-Person-Regulations-2019.pdf