反洗钱合规主任

业务范围与适用优势

获准范围与边界

2018 规例第 22 条要求报告主体指定高级管理层合规主任，负责落实及持续监督 AML/CFT 内部程序。

适用价值

明确内控责任、董事会汇报和整改机制，提高合规执行的可追踪性。

申请人与治理要求

申请条件

具备与风险和业务规模相称的权限及资源；可不受限制地按需访问账簿、记录和员工。

股东、控制人及受益所有人

股东身份不能代替任职能力；未设本项股权门槛。

董事与管理层

董事会及高级管理层持续监督，不能把法定责任全部转移给外部顾问。

合规与关键人员

日常监督、内部制度维护、违规汇报、人员筛选、持续培训及独立审查。

资本、地址与运营能力

资本与费用

没有独立岗位最低资本；须预算与业务相称的人力和系统成本，数额个案核实。

经营地址与实质

应具备实际履职及接触机构记录的条件；已核读通用规例未设统一个人居住地址门槛，行业要求另查。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 任命文件及职责说明
2. 履历与培训记录
3. 权限及汇报架构
4. 风险评估和合规制度

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   评估业务风险和岗位资源

2. 02

   正式任命并确定董事会汇报渠道

3. 03

   核查行业主管的批准或备案要求

4. 04

   启动年度合规和培训安排

股权及关键人员变更

更换人员须落实交接和行业通知；如 FIU 登记资料受影响，30 日内书面通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

持续监控内控、培训与整改，定期向董事会汇报；兼任 MLRO 须证明有足够时间、权限和资源。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 — 政府法律库文本https://lawsofmauritius.govmu.org/portal/viewlegislationdocument/web/?doctitle=RmluYW5jaWFsIEludGVsbGlnZW5jZSBhbmQgQW50aS1Nb25leSBMYXVuZGVyaW5nIFJlZ3VsYXRpb25zIDIwMTg=&docnumber=&doctype=regulations
• 2. FIU — Tip of the Month: MLRO and COhttps://www.fiumauritius.org/fiu/wp-content/uploads/2021/11/Tip-of-the-Month-September-2021-MLRO-and-CO.pdf