业务范围与适用优势
获准范围与边界
FIAMLA 金融机构定义包括信用合作社；第 14(1C) 条把 STR 报送责任赋予信用合作社内部控制人。
适用价值
为社员储蓄和信贷业务提供明确的可疑交易报告责任人。
本项性质为：金融机构报告主体及法定责任岗位，不是 FIU 合作社牌照。不能据此推定取得其他金融业务经营权限或境外市场通行权。
申请人与治理要求
申请条件
核 Co-operatives Act 下实体身份及 Registrar of Co-operative Societies 的监督要求。
股东、控制人及受益所有人
社员资格和出资按合作社法规核实，不能套用普通公司股东模板。
董事与管理层
治理及内部控制人安排按合作社制度核实。
合规与关键人员
社员尽调、交易监控和 FIU 登记；内部控制人按法定期限报送 STR。
资本、地址与运营能力
资本与费用
FIU 没有新增统一资本；合作社出资或储备要求向主管个案核实，币种和数额不统一填报。
经营地址与实质
登记真实合作社营业和联系地址。
资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。
申请资料与文件
- 合作社登记及章程资料
- 治理与内部控制人任命记录
- 报告人员身份证明及授权
- 社员和交易记录（备查）
实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。
流程与时间说明
- 01
核合作社身份和主管
- 02
确认内部控制人报告责任
- 03
办理 FIU 登记
- 04
执行持续监控和报送
进度规划
监管无统一登记时间保证；STR 应及时且不超过法定上限。
股权及关键人员变更
内部控制人和机构资料变化须交接、通知，并核合作社主管要求。
交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。
查看收购尽调与交割路径持续维护与合规
持续维护社员、交易及报告记录，保持替岗和内部控制有效。
建立年度维护工作流官方依据与资料版本
资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。
完整资料索引与核查限制本页供一般合规资讯参考，不建立专业委托关系。具体业务、资本、税务、董事安排及许可条件应个案评估。完整免责声明
仁港永胜（香港）有限公司
唐上永（唐生 / Drew）· 业务经理
WhatsApp +852 9298 4213