业务范围与适用优势
获准范围与边界
在经营过程中参与房地产出售、交换、购买或租赁时适用，不限于中介收取佣金的模式。
适用价值
明确开发商直接销售及租赁中的 AML 责任。
本项性质为：指定行业报告主体；建设及项目批准另行适用。不能据此推定取得其他金融业务经营权限或境外市场通行权。
申请人与治理要求
申请条件
按 2026 第一附表核业务活动，FIU 为对应 AML 主管。
股东、控制人及受益所有人
控制结构、受益所有人和项目资金须核实，其他行业批准另查。
董事与管理层
董事及管理层监督购房人审查、资金风险和报告资源。
合规与关键人员
客户及受益所有人尽调、风险评估、可疑事项升级与报送、记录保存。
资本、地址与运营能力
资本与费用
FIU 未设独立开发资本；建设、土地、EDB 或其他项目资金条件个案核实。
经营地址与实质
登记实际办公及联系地址，项目位置与交易文件真实对应。
资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。
申请资料与文件
- 开发实体和业务资料
- 报告人员授权及身份证明
- 项目、销售／租赁和付款档案（备查）
- AML 程序（备查）
实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。
流程与时间说明
- 01
核开发业务与项目准入
- 02
建立购房及租赁尽调
- 03
完成 FIU 登记
- 04
持续交易监控及报告
进度规划
FIU 登记无统一时限保证，不能承诺项目许可与登记同步完成。
股权及关键人员变更
项目、销售模式、控制或人员变化时更新风险及监管资料。
交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。
查看收购尽调与交割路径持续维护与合规
持续维护购房人和付款档案，定期培训销售及财务人员。
建立年度维护工作流官方依据与资料版本
资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。
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仁港永胜（香港）有限公司
唐上永（唐生 / Drew）· 业务经理
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