现金、跨境电子转账及货币交易报告

业务范围与适用优势

获准范围与边界

FIAMLA 第 14A 条涉及现金交易报告，第 14B 条涉及向毛里求斯境外发送或从境外接收的电子转账，第 17G 条涉及达到规定金额的单笔或关联货币交易。各类的实际金额、期限和适用实施规则须分别确认。

适用价值

形成与 STR 不同的金额触发情报资料，不能用此类报告代替合理怀疑报告。

申请人与治理要求

申请条件

法律采用 prescribed amount／time／particulars；本次未核实统一现行实施金额和期限，不填其他国家门槛，也不套用博彩或贵金属门槛。

股东、控制人及受益所有人

无本项股权条件；机构仍须依法识别客户与受益所有人。

董事与管理层

管理层应核适用法规、系统识别及报送资源。

合规与关键人员

在确认适用实施规定后设置金额及关联交易识别、报送和记录保存；可疑交易仍独立按第 14 条处理。

资本、地址与运营能力

资本与费用

这些是交易报告门槛而非资本；现行 prescribed amount 的金额与币种未能查证，须向 FIU 和行业主管个案核实。

经营地址与实质

使用主管确认的渠道及有效机构联系资料。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 适用实施规则及主管书面确认
2. 交易当事人和金额
3. 跨境转账或货币交易明细
4. 关联交易识别及提交记录

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   分别核报告类型和实施规则

2. 02

   确认金额、期限及渠道

3. 03

   配置系统及关联交易逻辑

4. 04

   报送并保留回执

股权及关键人员变更

新实施规则、门槛或系统指示发布时及时更新，不以旧网页摘要自动判断。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

保存依法向 FIU 提交的报告及附件至少 7 年，定期复核金额和流程适用性。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 — FIU 2026 合并文本https://www.fiumauritius.org/fiu/wp-content/uploads/2026/08/FIAMLA-updated-2026.pdf