珠宝、贵金属及宝石交易商

业务范围与适用优势

获准范围与边界

涵盖法定制造、加工、买卖、进口或有关出口及供货业务；第一附表门槛为总额至少 MUR 500,000，单笔或看似关联多笔合计。现行条文并非仅针对现金付款。

适用价值

对高价值商品、支付来源及关联交易建立可追溯风控。

申请人与治理要求

申请条件

核实际商品活动和门槛，主管为 FIU；不得拆分关联交易规避义务。

股东、控制人及受益所有人

公司股权及受益所有人须真实；FIU 未设独立行业持股比例门槛。

董事与管理层

经营管理层监督关联交易识别、人员和报告程序，董事人数按实体法规另查。

合规与关键人员

门槛适用判断、客户与受益所有人尽调、风险评估、STR 及记录保存；MUR 500,000 是适用活动门槛，不是最低资本。

资本、地址与运营能力

资本与费用

FIU 未设本项最低资本；MUR 500,000 来源为 FIAMLA 第一附表 Part II(1)(d)，属于交易门槛而非资本金。经营与进出口财务要求另核。

经营地址与实质

登记真实业务及联系地址；商铺和进口等其他准入另行适用。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 业务及实体登记资料
2. 人员身份证明和授权
3. 商品／付款／关联交易记录（备查）
4. 客户风险及 AML 程序（备查）

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   核商品和交易适用性

2. 02

   建立门槛及关联交易识别

3. 03

   办理 FIU 登记

4. 04

   持续尽调、报送及配合检查

股权及关键人员变更

商品范围、营业资料或报告人员变化应重核风险并通知登记变化。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

维护销售及支付档案，复核风险并配合 FIU 非现场／现场监督。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 — FIU 2026 合并文本https://www.fiumauritius.org/fiu/wp-content/uploads/2026/08/FIAMLA-updated-2026.pdf
• 2. FIU — Dealers in Precious Metals and Stoneshttps://www.fiumauritius.org/fiu/?page_id=2192