保理牌照

业务范围与适用优势

获准范围与边界

按获准模式经营应收账款保理，须具体说明应收款转让、融资、账款管理、收款及有无追索权安排；不自动取得存款或支付服务资格。

适用价值

可围绕企业应收款设置专业融资及账款管理服务，监管审查有助于厘清卖方、债务人和保理商责任。

申请人与治理要求

申请条件

官网清单确认类别并提供专用申请表；应向FSC说明真实贸易、账款权属、追索及资金来源。本次未逐条核实专项准则。

股东、控制人及受益所有人

披露直接和间接控制、最终受益所有人及注资来源，说明与卖方、债务人及贸易集团的关联关系。

董事与管理层

管理层应具有贸易融资、债务人信用及应收款管理能力；人数、驻地和批准要求依适用准则确认。

合规与关键人员

重点建立虚假贸易、重复融资、发票核验、关联交易和债务人集中度控制，履行适用AML/CFT及客户保护义务。

资本、地址与运营能力

资本与费用

本次未核实统一最低资本数字；按保理风险、业务规模和FSC个案条件确认，不采用申请费用代替资本要求。

经营地址与实质

提交注册地址及贸易和账款审核的实际经营安排，说明外包收款和境外债务人资料的可获取性。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 公司、股东及董事尽调资料
2. 有追索或无追索保理模式、资金来源及预测
3. 应收款转让合同、交易和债务人核验流程
4. 集中度、信用风险、催收、AML及外包制度

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   确认保理模式和跨境账款法律安排

2. 02

   核对本类FSC申请表及适用资本要求

3. 03

   提交合同、贸易审核和资金来源资料

4. 04

   完成批准条件后按获准模式承做业务

股权及关键人员变更

转变追索权、增设融资地区或更改收款账户前评估许可条件；股权和关键人员变化按适用要求处理。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

持续审核账款真实性和回收情况，维持账龄、资金流及客户记录，办理适用审计财报和监管年费。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. FSC Codified List of Licences / Authorisations / Approvals / Recognitions / Registrationshttps://www.fscmauritius.org/licensing-supervision/codified-list
• 2. FSC Financial Services Act 官方合并文本https://www.fscmauritius.org/media/yolfunfm/financial-services-act-amended-as-at-01-sept-26.pdf