机器人及人工智能顾问服务牌照

业务范围与适用优势

获准范围与边界

通过计算机程序或人工智能算法，在有限人工介入下提供数字化、个性化顾问服务。专项规则的顾问服务定义涵盖酌情及非酌情投资和组合管理，但须以获批业务范围为准。

适用价值

为自动化金融建议建立算法治理、适合性和客户保护框架；不代表算法经FSC担保或免于其他许可。

申请人与治理要求

申请条件

申请须说明算法和客户画像、建议生成逻辑、异常处置及额外许可需求；仅开发软件或使用AI工具本身不当然属于本项。

股东、控制人及受益所有人

披露控制人与最终受益所有人及资金来源；技术供应商如有持股或利益关联也应清楚说明。

董事与管理层

2021年专项规则要求至少三名董事，其中一名为独立董事且居住于毛里求斯；董事会对算法持续有效和审查框架负责。

合规与关键人员

开展客户尽调和适合性评估，保留建议、输入资料及算法记录；不得将面向客户工具的关键流程和管理全部外包，外包不免除责任。

资本、地址与运营能力

资本与费用

2021年专项规则第6条列最低未受损实缴列明资本 MUR 600,000 或等值外币；第7条另要求至少 MUR 2,000,000 或FSC指定更高金额的专业责任保险，两者不是同一要求。

经营地址与实质

专项规则要求毛里求斯主要银行账户、办公场所及有关基础设施；云端客户资料须受安全和访问控制，并可按要求提供FSC查阅。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 公司、控制结构及董事和技术人员资料
2. 算法设计、测试、监测和独立评估安排
3. 客户问卷、适合性模型、服务协议和风险声明
4. 资本证明、责任保险、分隔账户及灾备和数据保护文件

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   界定自动化建议和获批投资服务边界

2. 02

   准备算法治理、资本及人员安排

3. 03

   提交FSC申请和所需技术证据

4. 04

   完成许可条件及客户披露后投入运营

股权及关键人员变更

重大算法或软件变更会触发独立评估报告要求；新增产品及人工介入模式应先核对许可和披露，人员变更遵守适用批准要求。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

按专项规则提交审计财报；至少每两年及重大系统变更后提交算法和软件独立评估报告，评估专家的任命须预先获FSC批准。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. FSC Codified List of Licences / Authorisations / Approvals / Recognitions / Registrationshttps://www.fscmauritius.org/licensing-supervision/codified-list
• 2. FSC 机器人及人工智能顾问服务规则https://www.fscmauritius.org/media/101852/annex-1-128_the-financial-services-robotic-and-artificial-intelligence-enabled-advisory-services-rules-2021.pdf
• 3. FSC 机器人及人工智能顾问服务常见问题https://www.fscmauritius.org/media/115770/faqs-robotic-and-ai-enabled-advisory-services.pdf