临时金融机构牌照

业务范围与适用优势

获准范围与边界

在金融机构处置中承接获指定存款、负债或资产，以维持服务和保护存款人；不作为常规收购捷径。

适用价值

在获准范围内开展该项受规管活动，便于银行及交易对手核查经营资格；不产生境外市场自动通行权。

申请人与治理要求

申请条件

用于法律规定的处置安排，临时金融机构运营许可最长2年，依BoM限定条件执行。

股东、控制人及受益所有人

投资人、资金及控制权由处置与许可方案审查；普通股权交易不能自行触发该资格。

董事与管理层

临时金融机构董事会由BoM委任并向其负责。

合规与关键人员

按业务风险配置合规负责人和洗钱报告官，识别客户及最终受益人，核查资金来源与制裁名单，监测交易并向FIU报送可疑交易；建立记录保存、内部控制、培训及独立检验。不得把一项许可视为AML豁免。另须满足资本充足率、流动性、关联交易、风险管理、客户保护和BoM报送要求；资本最低额并不替代风险加权资本。

资本、地址与运营能力

资本与费用

《银行法》第79及79A条未列统一最低资本；BoM按处置方案规定资本和审慎要求，不能套用普通启动资本作普遍承诺。

经营地址与实质

设置可接受检查的毛里求斯真实经营场所。银行申请表要求当地总部、人员、核心系统与运营实质；普通虚拟地址不能代替实质监管要求。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 处置及承接资产负债方案
2. 资金、资本、治理及服务连续性资料

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   由BoM处置框架确定适用方案

2. 02

   按BoM指定形式提交临时许可资料

3. 03

   获准后仅承接指定资产负债并遵守审慎条件

股权及关键人员变更

重大持股及控制权变更、章程调整、并购、业务范围和经营地点变动，按《银行法》、BoM指引及许可条件先取得相应批准或履行通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

严格遵守临时许可期限、报告及处置条件，退出或转换须按BoM方案执行。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Banking Act 2004：BoM公布的合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking_act_2004_downloaded_from_the_scs_website_on_15_july_2026_with_caveat.pdf