外汇交易商项下资金或价值转移业务

业务范围与适用优势

获准范围与边界

按所读《银行法》Act 3/2026修订定义，可涉及在一地接受现金或其他价值并在另一地向受益人支付对应价值。须核实实际牌照是否载明该分项，并判断与国家支付系统法的适用及监管豁免衔接。

适用价值

在获准范围内开展该项受规管活动，便于银行及交易对手核查经营资格；不产生境外市场自动通行权。

申请人与治理要求

申请条件

不得仅凭交易商名称推定其已可汇款；须提交资金流、兑汇和支付服务界限，并取得BoM明确许可或确认。

股东、控制人及受益所有人

穿透披露股东、最终受益人及资金来源，接受适当人选审查；《银行法》重大权益门槛包括10%持股或其他控制、重大影响，取得该等权益及控制权变化须事先取得BoM批准。

董事与管理层

本地注册金融机构原则上至少5名自然人董事，至少40%独立董事；BoM可按法定条件要求更高比例，或对特定外国集团及现金交易商调整要求。董事和高管适当人选、利益冲突及任命程序另受审查。外国银行分行适用获准治理安排。

合规与关键人员

按业务风险配置合规负责人和洗钱报告官，识别客户及最终受益人，核查资金来源与制裁名单，监测交易并向FIU报送可疑交易；建立记录保存、内部控制、培训及独立检验。不得把一项许可视为AML豁免。另须满足资本充足率、流动性、关联交易、风险管理、客户保护和BoM报送要求；资本最低额并不替代风险加权资本。

资本、地址与运营能力

资本与费用

未核实该分项单独最低资本或单独收费，按BoM许可路径个案确认；不得直接沿用PSP汇款MUR 3,000,000作为外汇交易商资本。

经营地址与实质

设置可接受检查的毛里求斯真实经营场所。银行申请表要求当地总部、人员、核心系统与运营实质；普通虚拟地址不能代替实质监管要求。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 公司章程、注册文件与集团组织图
2. 股东及最终受益人证明、资金来源、董事和高管履历及适当人选声明
3. 商业计划、财务预测、资本到账及运营预算证明
4. 治理、风险管理、AML/CFT、技术与业务连续性政策
5. 经营场所、人员、系统及外部审计安排；外国银行另提供母国监管同意与集团资料
6. 跨境资金流、境外合作方许可与结算协议
7. 与支付条例适用和豁免衔接的业务分类说明

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   先核定实际业务、申请主体及现有许可的边界

2. 02

   按BoM表格递交资料并缴纳适用处理费

3. 03

   回应完整性、股东人员、资本及技术补件和监管访谈

4. 04

   获准后完成资本、场所、系统和人员等开业条件，按许可条件开展业务

股权及关键人员变更

重大持股及控制权变更、章程调整、并购、业务范围和经营地点变动，按《银行法》、BoM指引及许可条件先取得相应批准或履行通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

持续维持许可条件与资本，提交监管报表及经审计财务资料，聘用BoM批准的外部审计师，按收费条例缴纳年费；具体审计、申报频率及附加要求以适用指引和个案条件为准。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Banking Act 2004：BoM公布的合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking_act_2004_downloaded_from_the_scs_website_on_15_july_2026_with_caveat.pdf
• 2. National Payment Systems Act 2018：BoM官网合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/national_payment_systems_act_2018_0.pdf