外国银行代表处批准

业务范围与适用优势

获准范围与边界

外国银行在毛里求斯设代表处，仅开展BoM明确指定的活动；不得凭代表处吸存、贷款或进行其他受《银行法》规管业务。

适用价值

在获准范围内开展该项受规管活动，便于银行及交易对手核查经营资格；不产生境外市场自动通行权。

申请人与治理要求

申请条件

外国银行事先取得BoM书面批准，遵守批准的用途和活动边界。

股东、控制人及受益所有人

审查外国母行股权、监管状态、集团结构及支持能力；代表处不是独立吸存银行。

董事与管理层

提交母行治理和当地负责人资料，遵守获准人员及适当人选条件；不要套用本地银行5名董事组成独立代表处。

合规与关键人员

按业务风险配置合规负责人和洗钱报告官，识别客户及最终受益人，核查资金来源与制裁名单，监测交易并向FIU报送可疑交易；建立记录保存、内部控制、培训及独立检验。不得把一项许可视为AML豁免。另须满足资本充足率、流动性、关联交易、风险管理、客户保护和BoM报送要求；资本最低额并不替代风险加权资本。

资本、地址与运营能力

资本与费用

未在第11A条找到统一代表处最低资本；母行支持及运营资金须个案核实。收费条例处理费MUR 100,000、年费MUR 200,000。

经营地址与实质

在毛里求斯设置获准代表处地址与可检查的实际场所。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 母行注册和银行许可、母国监管资料及必要同意
2. 代表处活动、负责人、地址和母行支持说明

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   向BoM递交书面申请及处理费

2. 02

   补充母行、活动和人员资料

3. 03

   获书面批准并缴适用年费后，仅开展指定活动

股权及关键人员变更

重大持股及控制权变更、章程调整、并购、业务范围和经营地点变动，按《银行法》、BoM指引及许可条件先取得相应批准或履行通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

持续维持许可条件与资本，提交监管报表及经审计财务资料，聘用BoM批准的外部审计师，按收费条例缴纳年费；具体审计、申报频率及附加要求以适用指引和个案条件为准。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Banking Act 2004：BoM公布的合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking_act_2004_downloaded_from_the_scs_website_on_15_july_2026_with_caveat.pdf
• 2. Banking (Processing and Licence Fees) Regulations 2015：含GN 184/2023及GN 131/2024的官网合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking-processing-and-licence-fees-regulations-no-1-2016_2_with_caveat_1.pdf