信用信息机构牌照

业务范围与适用优势

获准范围与边界

依法开展信用信息业务，不等于BoM自营信用资料系统账户访问，也不自动允许信用评级或放贷。

适用价值

在获准范围内开展该项受规管活动，便于银行及交易对手核查经营资格；不产生境外市场自动通行权。

申请人与治理要求

申请条件

申请人须为公司，证明信用数据合法来源、治理、系统、信息安全及资料质量。

股东、控制人及受益所有人

穿透披露股东、最终受益人及资金来源，接受适当人选审查；《银行法》重大权益门槛包括10%持股或其他控制、重大影响，取得该等权益及控制权变化须事先取得BoM批准。

董事与管理层

本地注册金融机构原则上至少5名自然人董事，至少40%独立董事；BoM可按法定条件要求更高比例，或对特定外国集团及现金交易商调整要求。董事和高管适当人选、利益冲突及任命程序另受审查。外国银行分行适用获准治理安排。

合规与关键人员

依法保护信用资料、客户权限、访问控制、资料质量及争议处理；相关AML及报告义务按业务和监管条件确认。

资本、地址与运营能力

资本与费用

第14A至14B条未列统一最低资本和本次可核实的现行统一费用数字，须按BoM申请要求及个案条件核实。

经营地址与实质

设置可接受检查的毛里求斯真实经营场所。银行申请表要求当地总部、人员、核心系统与运营实质；普通虚拟地址不能代替实质监管要求。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 公司章程、注册文件与集团组织图
2. 股东及最终受益人证明、资金来源、董事和高管履历及适当人选声明
3. 商业计划、财务预测、资本到账及运营预算证明
4. 治理、风险管理、AML/CFT、技术与业务连续性政策
5. 经营场所、人员、系统及外部审计安排；外国银行另提供母国监管同意与集团资料
6. 信用资料来源与用户协议
7. 信息安全、资料更正、投诉及数据质量制度

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   先核定实际业务、申请主体及现有许可的边界

2. 02

   按BoM表格递交资料并缴纳适用处理费

3. 03

   回应完整性、股东人员、资本及技术补件和监管访谈

4. 04

   获准后完成资本、场所、系统和人员等开业条件，按许可条件开展业务

股权及关键人员变更

重大持股及控制权变更、章程调整、并购、业务范围和经营地点变动，按《银行法》、BoM指引及许可条件先取得相应批准或履行通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

持续维持许可条件与资本，提交监管报表及经审计财务资料，聘用BoM批准的外部审计师，按收费条例缴纳年费；具体审计、申报频率及附加要求以适用指引和个案条件为准。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Banking Act 2004：BoM公布的合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking_act_2004_downloaded_from_the_scs_website_on_15_july_2026_with_caveat.pdf