银行营业整体或部分转让批准

业务范围与适用优势

获准范围与边界

依《银行法》第32A条实施全部或部分银行营业转让；资产负债承接和客户安排与单纯股权买卖不同。

适用价值

在获准范围内开展该项受规管活动，便于银行及交易对手核查经营资格；不产生境外市场自动通行权。

申请人与治理要求

申请条件

须取得监管批准并遵守法定转让程序，不得以双方合同代替存款负债转移和公众告知要求。

股东、控制人及受益所有人

核实转让双方、最终控制人、交易资金和关联关系，并另取得适用重大权益及并购批准。

董事与管理层

双方董事会审议并承担客户、存款人、财务及运营连续性责任。

合规与关键人员

按业务风险配置合规负责人和洗钱报告官，识别客户及最终受益人，核查资金来源与制裁名单，监测交易并向FIU报送可疑交易；建立记录保存、内部控制、培训及独立检验。不得把一项许可视为AML豁免。另须满足资本充足率、流动性、关联交易、风险管理、客户保护和BoM报送要求；资本最低额并不替代风险加权资本。

资本、地址与运营能力

资本与费用

没有统一转让资本数字，须测算转让后两方资本及流动性。收费条例转让申请处理费MUR 500,000，源于GN 131/2024合并收费条款。

经营地址与实质

设置可接受检查的毛里求斯真实经营场所。银行申请表要求当地总部、人员、核心系统与运营实质；普通虚拟地址不能代替实质监管要求。

资本、监管规费、银行余额与顾问服务费属于不同概念，应分别核算。未核实的数额不作统一门槛使用。

申请资料与文件

1. 转让协议及资产负债清单
2. 资本流动性测算、客户告知及系统迁移方案
3. 双方批准、监管同意及合规尽调

实际清单以主管机构现行表格、个案补件及认证要求为准。不要通过公开表单提交身份证件或银行敏感资料。

流程与时间说明

1. 01

   区分股权收购与营业转让

2. 02

   核实许可、资产负债、资本和客户安排

3. 03

   向BoM申请转让及其他必要批准

4. 04

   满足法定及批准条件后完成交割

股权及关键人员变更

重大持股及控制权变更、章程调整、并购、业务范围和经营地点变动，按《银行法》、BoM指引及许可条件先取得相应批准或履行通知。

交易文件应把适用监管批准、银行与运营条件列为交割前提；不要将股权交易理解为可脱离主体自由买卖的“牌照转让”。

持续维护与合规

转让后核对存款和客户账簿、监管报表、资本与人员实质；不能宣称交割即自动解除历史责任。

官方依据与资料版本

资料按本次可取得的官方版本整理。2026年11月为本网站资料核查时点，不代表每份文件均在当月修订；文档旧版与新规则冲突时应向主管机关核对。

• 1. Banking Act 2004：BoM公布的合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking_act_2004_downloaded_from_the_scs_website_on_15_july_2026_with_caveat.pdf
• 2. Banking (Processing and Licence Fees) Regulations 2015：含GN 184/2023及GN 131/2024的官网合并文本https://www.bom.mu/sites/default/files/banking-processing-and-licence-fees-regulations-no-1-2016_2_with_caveat_1.pdf